【楽天証券】初期設定の方法

楽天証券で口座開設の申込が完了すると、1週間ほどでログイン情報などが記載された書類が届きます。

それが届けば、楽天証券の初期設定を行っていきましょう。

スポンサーリンク

口座開設後にやっておくこと

書類が届けば、まず楽天証券のマイページへログインします。

最初に変更しておく情報が表示されるので、下部の「取引に必要な情報を登録」から進めていきます。

ログインパスワード・取引暗証番号の登録

最初に「ログインパスワード」と「取引暗証番号」を登録します。

送られてきた書類に、変更したログインパスワードを記載しておく箇所が設けられているので、忘れないように書き込んでおきましょう。

取引暗証番号とは、取引をする際に必要な暗証番号です。これを忘れると取引ができないため、忘れないよう注意しましょう。

投資に関する質問

続いて、投資に関するアンケートのようなものを記入していきます。ここはそれほど難しく考えず、チャチャっと済ませて大丈夫です。

勤務先情報の登録

勤務先情報は、インサイダー取引に触れないために登録する必要があります。

インサイダー取引は違法となるため、しっかり内容を確認して登録しましょう。

国籍の確認・内容の確認

ほとんどの方はデフォルトのままで大丈夫です。当てはまる方のみ、正直にチェックしましょう。

ここまでの内容を確認し、同意するにチェックを入れて次へ進みます。

マイナンバーの登録

現在はマイナンバーの提出が義務化されているため、スマホ・郵送いずれかで提出しなければなりません。

楽天証券はパソコンからの提出ができないようなので、スマホがない場合は郵送での提出となりますね。

スマホでの手続きには、「iSPEED」というアプリをインストールする必要があります。ご利用の端末でQRコードを読み取り、アプリをインストールしましょう。

アプリを起動させログインし、右下のメニューをタップした後に下へスクロールすると、マイナンバーの登録をする項目があります。

アプリで登録する」を選択し、マイナンバーがしっかりと見えるように撮影し、端末が読み取ってくれればオッケーです。

下画像のように、「マイナンバー登録が完了しました」と表示されれば、マイナンバーの提出は完了です。

出金先金融機関などの登録

マイナンバーの提出が完了し、楽天証券のマイページへ行くと「重要なお知らせ」が届いているので、それを確認します。

内容を開くと、出金先金融機関・配当金受取方法・手数料コース登録状況が表示されます。

ここで登録しておくのは、出金先金融機関のみで大丈夫です。

出金先指定口座画面へ」を選択し、出金先の口座を登録しておきましょう。この設定には、取引暗証番号の入力が必要になります。

配当金受取方法は初期設定で「株式数比例配分方式」となっています。

これ以外の受取方法を選ぶと、NISA口座で非課税のメリットを受けられなくなってしまうため、このままで大丈夫です

もし、デフォルトで違う受領方法になっていた場合は変更しておきましょう。

手数料コースは国内株式での手数料に関する内容なので、つみたてNISAで投資信託を購入したり米国株の取引しかしない場合は関係ありません。

以上で取引するまでに設定しておくことは全て完了です。説明すると長く感じますが、実際には入力にそれほど時間が掛かることはないでしょう。

まとめ

口座開設から初期設定まで、難しい作業はありませんが少し面倒ではありますね。

ここまで設定すれば、あとは実際につみたてNISAの買付をするだけです。楽天カードのクレジット決済なら、購入額の1%がポイント還元され、そのポイントも新たな購入に充てることもできます。

購入の設定は一度しておけば、後は自動的に買い付けてくれるので投資をしているのを忘れてしまうくらい手間がかかりません。

おしまい。


楽天証券でつみたてNISAを購入する方法です。

【楽天証券】つみたてNISAの買い方を画像付きで解説します
始めて投資をする人にとって、買付の注文をするのは少し緊張しますね。僕にも、そんな初心な時...
スポンサーリンク

シェアする

フォローする