【つみたてNISAにお勧め】楽天証券の口座開設の手順を画像付きで解説します

アイキャッチ米国株投資

証券会社の口座開設はネットから簡単に申し込めますが、友人が開設したときには用語の意味が分からない箇所があり、途中で面倒になったという話も聞きました。

確かに、思い返せば自分で口座開設をしたときも意味の分からない用語を調べながらやっていた気もします。

せっかく投資を始めようと思い立ったのに、手続きが面倒になって中断することになっては勿体ないですから、ここでは楽天証券の口座開設の手順を画像付きで解説していきます。

楽天証券はポイントが貯まる分、つみたてNISAの運用がお得なのでお勧めですよ。

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楽天証券の口座開設

まずは楽天証券の口座開設ページから申込をします。

楽天証券の口座開設1

楽天会員であれば、個人情報の入力が自動的に行われます。まだ楽天会員ではない方は、これを機に会員登録しておきましょう。

楽天証券では楽天スーパーポイントが貯まるサービスもあるので、まだお持ちでない方は楽天カードの申込もしておきましょう。楽天カードは新規入会で大量にポイントが貰えるので、それだけでもお得です。

楽天カードの申込

個人情報の入力

最初に個人情報の入力をしてきます。楽天会員ならある程度入力されているため、必要箇所だけ追記しましょう。

楽天証券の口座開設2

メールアドレス入力の下にある「ご案内メール」に関しては不要なので、受信しないでも大丈夫です。

楽天証券の口座開設3

納税方法の選択

ここで選択する「特定口座」とは、株式を売買するための口座のひとつです。特定口座とは別に「一般口座」がありますが、投資初心者が利用するメリットはありません。

画像右の「特定口座開設しない」を選んだ場合は、一般口座での売買となるため選ばないようにしましょう。

楽天証券の口座開設4

ここでは「特定口座開設する」を選択しますが、そのなかでも「源泉徴収あり・なし」とあります。これについて、簡単に補足しておきます。

源泉徴収あり・なしとは

源泉徴収ありにしておくと、証券会社が「年間取引報告書」を作成してくれます。売買損益や配当金が出るたび税金の調整も行ってくれるため、確定申告の必要がなく手間が掛からないのがメリットです。

確定申告をしないため、配偶者の扶養に入っている人が大きな利益を上げたとしても、扶養から外れる心配もありません。

源泉徴収なしでは年間取引報告書の作成はしてくれますが、税金は自分で納める必要があります。そのため、年間で20万円以上の利益が出た場合に自分で確定申告をする手間がかかります

一般的な会社員で利益が20万円以下だと確定申告は不要ですが、住民税は自治体に申告して納税しなければならないので注意しましょう。

ただ、税金に関しては非常にややこしく、個人的にはおとなしく源泉徴収ありを選んでおくことをお勧めします。

源泉徴収あり・なしを途中で変更することも可能ですが、その年に取引を行っている場合は変更できなくなります。

要は、難しいことを考えたくなきゃ「特定口座・源泉徴収あり」にしとけってことです(真理)。

NISA口座の選択

これから米国株投資を始めるのであれば、「つみたてNISA」の開設をお勧めします。

楽天証券の口座開設5

先ほどとは違う口座になりますが、(つみたて)NISA口座で購入した場合、利益が非課税になるというメリットがあります。

つみたてNISAでの投資は年間40万円までですが、それ以上の投資を考える場合でも、40万円までは非課税のつみたてNISAで運用するほうが効率の良い運用ができるでしょう。

通常のNISAは制度的に初心者にお勧めはしにくいので、つみたてNISAを選んだほうが良いですね。

追加サービスの選択

続いて、楽天銀行口座の申込をするかどうかを選択します。楽天証券を利用するなら入出金が便利になるので、口座を持っていない方は開設しておくと良いですね。

楽天証券の口座開設6

続いて、iDeCo(個人型確定拠出年金)やFX、信用取引口座の申込を選択しますが、個人的にiDeCoはSBI証券のほうがお勧めですし、FX・信用取引は投機(ギャンブル)なので推奨はしていません。

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重要書類への同意

この辺りは指示に従って進めていきましょう。

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本人確認書類の提出

本人確認書類はパソコンかスマホで済ますのが手軽です。

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申込完了

以上で申込は完了です。

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まとめ

申込はネットから簡単にできます!という書き方は間違いではありませんが、投資未経験者にとって特定口座やら源泉徴収ありやら、変な選び方をしたらどうしよう…という不安になる要素が多いのも事実ですね。

楽天証券では、口座開設の申込から約1週間ほどでログインに必要な情報が記載された書類が届きます。その後、初期設定をすれば投資を始める準備は完了。

将来に向けて、コツコツと頑張っていきましょう!

楽天証券の初期設定をしよう
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