SBI証券でのつみたてNISAの買い方を画像付きで解説します

つみたてNISAは投資初心者に最適な制度ではありますが、初心者が口座開設や色々な設定をするには内容が複雑で分かりにくいのが正直なところ。

友人がつみたてNISAを始めたときに一緒に設定を行ったのですが、すでに個別株やETFで何度も取引をしている僕でも、買い方は「これで合ってるのか?」と思うくらいでした。

ただ、つみたてNISAは最初に設定さえしておけば、あとはほとんどすることがないくらい、ほったらかしでも大丈夫な仕組みです。

ここではSBI証券でのつみたてNISAの買い方を解説していきますが、僕自身はつみたてNISAは利用していないので、画像の一部はSBI証券から引用しています。

スポンサーリンク

つみたてNISAの買い方

まずはSBI証券にログインし、上段にある「投信」を選択します。

SBI証券つみたてNISA買い方1

次に、左側にある「つみたてNISA」を選択。

SBI証券つみたてNISA買い方2

商品を絞り込む

続いて、投資信託を直接検索しても良いですが、ここでは「詳細な条件で絞り込む」で検索してみます。

SBI証券つみたてNISA買い方3

僕がおすすめしている商品の絞り込み条件は以下の通りです。

・ファンド分類…国際株式
・投資地域…グローバル、北米、エマージング
・買付手数料…無料
・信託報酬…0.54%以下

SBI証券つみたてNISA買い方4

商品を選択して買付を行う

絞り込みに合致する商品が表示されるので、ここでは「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を選択します。

SBI証券つみたてNISA買い方5

僕は通常NISAを開設しているため、ここからの操作ができません。そのため、ここからはSBI証券のHPから画像を引用して解説していきます。

まず、商品を選んで表示される画面で、「つみたてNISA買付」を選択。

SBI証券つみたてNISA買い方6

商品の詳細設定を行う

すると、画面下部に選択した商品が追加され、設定を行うことができます。いくつかの商品を組み合わせたい場合は、同様にして商品を追加していきましょう。

SBI証券つみたてNISA買い方7
SBI証券つみたてNISA買い方8

設定の詳細ですが、「コース」は積み立てる時期を毎日・毎週・毎月のいずれかで選択します。

毎週・毎月を選んだ場合、「申込設定日」で何曜日(何日)かも設定しましょう。

設定金額・比率」は各商品でいくらずつ配分するか決めます。

なお、この項目は金額入力・比率入力のどちらを選択しているかによって、入力できる箇所が変わります。

SBI証券つみたてNISA買い方9

この画面で「金額入力」を選択すれば投資信託ごとに金額を、「比率入力」を選択すれば投資信託ごとの比率を設定できるようになります。

実際に入力してみると、使い方はすぐに分かるでしょう。

ボーナス設定」に関しては、ボーナスがある月に多めに積立をするかどうかですが、判断は各自にお任せします。

NISA枠ぎりぎり注文設定」を設定しておくと、非課税枠が残り少ないときでも残りの枠を使いきれるように注文をしてくれます。

非課税枠を使いきる金額(年間40万円)を投資できる人は設定しておくと良いでしょう。非課税枠を使いきれない人は気にしなくても大丈夫です。

目論見書の確認

最後に目論見書の確認をして、注文は完了です。ちなみに、目論見書とは取説のようなものと捉えておけば問題ありません。

SBI証券つみたてNISA買い方10

長期投資の心得

つみたてNISAは非課税枠が20年の長期投資を前提とした制度です。

長期投資をしていると、いずれ株価が大きく下がる時期を経験する可能性が高いですが、株価が下がって損失が大きくなっている状態になっても、絶対にそこで売らないようにしてください

保有している商品の評価額がマイナスの状態を「含み損」と呼びますが、含み損の状態では損失が確定している訳ではありません。含み損の状態で売却したときに、初めて損失が確定するのです。

米国株のような長期的に右肩上がりになる可能性が高い商品で運用していれば、含み損の状態が続いてもいずれ株価が回復し、含み益に転じるはずです。

株価が安いときにも積立を続ければ、そこで安く買えた分が株価の回復時にリターンのアクセルとなって資産が増えていきますが、暴落に脅えて積立を継続しなかった場合はその限りではないので気を付けましょう。

まとめ

以上がSBI証券でのつみたてNISAの買い方です。

株価が暴落しても売却しないと思うのは簡単ですが、いざ株価が下がると思った以上に不安な状態になる可能性が高いです。(経験済み)

それを乗り越えるためにも、米国株が長期投資に最適である理由などを勉強しておくことをお勧めします。

こちらの記事も参考に!

米国株が長期投資に最適である理由です。

【初心者にもお勧め!】米国株投資のメリットとデメリット
これから投資を始めたいと考えている人には、米国株投資をお勧めします。米国株投資は英語がで...

米国株投資家が揃ってお勧めするバイブルです。

シェアする

フォローする